消费者保护
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警银协作筑牢涉诈防线，守护群众财产安全 ——济南长清沪农商村镇银行营业部成功拦截一起涉诈开卡案件
发布时间：2025年04月21日
2025年3月14日上午，我行营业部凭借高度的职业敏感性和高效的警银协作机制，成功拦截一起涉诈的开卡案件，有效维护了金融秩序，守护了群众的财产安全。
案情回顾：敏锐识别，迅速反应
当日上午，一名身份证地址为河北地区的客户章某某来到营业部申请开立银行卡。大堂工作人员在接待过程中发现，该客户在长清区既无固定工作单位，也无长期居住地址，且开卡理由含糊不清，行为举止存在诸多疑点。工作人员立即提高警惕，通过警银协作机制向当地公安机关申请进一步核查。
不久，又一名身份证地址为广东地区的客户赖某某前来办理开卡业务。工作人员在与客户沟通中了解到，该客户疑似受名为“扶贫基金项目”的群组远程操控，专程前来开卡。结合近期接听的可疑电话咨询，营业部工作人员迅速判断此情况可能涉及电信诈骗活动，立即向当地公安机关报告，并启动应急预案。
果断处置：耐心劝导，阻断风险
在等待公安机关核查的同时，营业部工作人员对两位客户进行了耐心劝导，详细讲解了电信诈骗的常见手段及相关法律责任，帮助客户认清潜在风险。经过工作人员的细致沟通和宣传教育，两位客户最终放弃了开卡申请，有效阻断了可疑账户的开立。
警银协作：联动高效，筑牢防线
客户离开后，当地公安机关迅速派员前来银行了解情况。经核实，两位外地客户的开卡行为确与涉诈有关。公安机关对该行工作人员的敏锐判断和及时处置给予了高度评价，并向当地同业机构通报了相关情况，进一步扩大了风险防控的覆盖面。
案例启示：守护安全，责任在肩
此次事件的成功处置，充分体现了我行营业部工作人员高度的责任感和专业素养，也展现了警银协作机制在防范电信诈骗工作中的重要作用。该行作为金融体系的重要一环，始终坚持以客户为中心，以风险防控为己任，严格执行相关规定，切实履行社会责任，为维护金融秩序和群众财产安全贡献力量。
未来，我行将继续加强员工培训，完善风险防控机制，深化与公安机关的协作，筑牢反诈防线，为构建安全、稳定的金融环境不懈努力。
